Порядок открытия расчетных и текущих счетов клиентам кредитной организации
Заказать уникальное эссе- 8 8 страниц
- 5 + 5 источников
- Добавлена 19.06.2021
- Содержание
- Часть работы
- Список литературы
- Вопросы/Ответы
Порядок открытия расчетных и текущих счетов клиентам кредитной организации 4
Заключение 4
Список использованных источников 4
После открытия счет банк уведомляет орган налоговой инспекции о данном факте. На сегодняшней день процедура уведомления упрощена и происходит в автоматическом режиме на уровне самого банка. ЗАКЛЮЧЕНИЕВ современном мире открытие расчетных и текущих счетов в банке является одним из обязательных условий регистрации и дальнейшего функционирования юридического лица. В нашей стране у клиентов кредитных организацийесть возможность открывать необходимое им количество расчетных, текущих и других счетов в любой валюте с их согласия. Кредитные организации достаточно конкурентоспособны в данном вопросе и могут предложить выгодные условия, которые подойдут для всех юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или физических лиц, которые занимаются частной практикой. Процедура открытия счета достаточно понятна для всех и не должна вызвать трудностей. В случае, если у организации нет никаких ограничений или проблем с документами сроки открытия счета будут уменьшены и возможность пользоваться счетом будет доступна в краткие сроки. Основной проблемой при открытии счетов может быть только при проверке службой безопасности кредитной организации. Проверка работает в основном жёстко и при любом подозрении кредитная организация вправе отказать в открытии счетов. СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВИнструкция Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»;Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ранее и далее по тексту – Федеральный закон № 115-ФЗ);Дворецкая, А. Е. Деньги, кредит, банки : учебник для вузов / А. Е. Дворецкая. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 472 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-05109-4. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://www.urait.ru/bcode/450259 (дата обращения: 20.05.2021);Дмитриева И.Е. Финансы, денежное обращение и кредит : учебное пособие для СПО / Дмитриева И.Е.. — Саратов, Москва : Профобразование, Ай Пи Ар Медиа, 2020. — 190 c. — ISBN 978-5-4488-0850-0, 978-5-4497-0595-2. — Текст : электронный // Электронно-библиотечная система IPR BOOKS : [сайт]. — URL: http://www.iprbookshop.ru/95600.html (дата обращения: 20.05.2021)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»;
3. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ранее и далее по тексту – Федеральный закон № 115-ФЗ);
4. Дворецкая, А. Е. Деньги, кредит, банки : учебник для вузов / А. Е. Дворецкая. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2020. — 472 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-05109-4. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://www.urait.ru/bcode/450259 (дата обращения: 20.05.2021);
5. Дмитриева И.Е. Финансы, денежное обращение и кредит : учебное пособие для СПО / Дмитриева И.Е.. — Саратов, Москва : Профобразование, Ай Пи Ар Медиа, 2020. — 190 c. — ISBN 978-5-4488-0850-0, 978-5-4497-0595-2. — Текст : электронный // Электронно-библиотечная система IPR BOOKS : [сайт]. — URL: http://www.iprbookshop.ru/95600.html (дата обращения: 20.05.2021)
Вопрос-ответ:
Какой порядок открытия расчетных и текущих счетов клиентам кредитной организации?
Порядок открытия расчетных и текущих счетов клиентам кредитной организации определяется в соответствии с законодательством и внутренними правилами банка. Обычно клиенту необходимо предоставить определенный пакет документов, заполнить заявление и подписать договор с банком. Затем банк проводит проверку предоставленных документов и принимает решение об открытии счета.
Существует ли список использованных источников при открытии текущего счета?
При открытии текущего счета клиентом кредитной организации обычно не требуется предоставлять список использованных источников средств. Однако, банк может запросить дополнительную информацию о происхождении средств на счете в случае подозрений на финансовые махинации или несоответствия сумме операций с доходами клиента.
Каким образом банк уведомляет налоговую инспекцию о факте открытия счета клиенту?
На сегодняшний день процедура уведомления о факте открытия счета клиенту упрощена и происходит в автоматическом режиме на уровне самого банка. Банк передает информацию о клиенте и открытых счетах в органы налоговой службы по специальному электронному каналу связи. Это позволяет органам налоговой инспекции получать актуальную информацию о доходах и расходах клиента и проводить налоговый контроль в реальном времени.
Почему открытие расчетных и текущих счетов в банке является обязательным условием регистрации?
Открытие расчетных и текущих счетов в банке является обязательным условием регистрации, потому что это позволяет установить финансовые отношения между клиентом и банком. Банк предоставляет клиенту возможность хранения и управления своими финансами, проведения платежей и осуществления других банковских операций. Кроме того, открытие счета также позволяет банку контролировать финансовую активность клиента и принимать меры для предотвращения финансовых преступлений.
Как открыть расчетный счет в банке?
Для открытия расчетного счета в банке необходимо обратиться в выбранное учреждение с паспортом и другими необходимыми документами. Банк проведет процедуру идентификации клиента и откроет счет.
Какие документы нужны для открытия расчетного счета в банке?
Для открытия расчетного счета в банке обычно требуются паспорт и СНИЛС (для физических лиц) или учредительные документы и решение о создании юридического лица (для юридических лиц).
Можно ли открыть расчетный счет в нескольких банках?
Да, можно открыть расчетный счет в нескольких банках. Однако необходимо учитывать, что обслуживание счетов может быть связано с определенными расходами и комиссиями.
Какую информацию банк передает органам налоговой инспекции после открытия счета?
После открытия счета банк уведомляет налоговую инспекцию о данном факте. На сегодняшний день процедура уведомления упрощена и происходит в автоматическом режиме на уровне самого банка.